生命保険を使って相続税対策&争いのない相続を!

生命保険を活用して相続税の対策が可能なことはご存じですか?

 

保険は万が一の時の備えとして大事な役目がありますが、実は相続税対策にも活用可能なのです。

 

相続時に生命保険の非課税枠が使えたり、生前贈与することで相続税の節税が可能です。

 

相続は起きてからですとどうにもならないことが多く、争続(争う相続の略です)を避けるためにも早めに対策が重要です。

 

Check!
相続に生命保険を活用するメリット
1

非課税枠を使った節税対策が可能!

ご自身が亡くなった後に相続人が生命保険金を受け取った場合、相続税の計算時に法定相続人1人当たり500万円までが非課税となります。

生前贈与を使った節税対策が可能

贈与税の非課税枠内(年間110万円まで)で贈与したお金を相続人が保険料として支払い、保険金を受け取る際には相続税ではなく所得税が課税されます。

※ご自身を被保険者、相続人を保険の契約者かつ受取人とする保険に加入した場合

受取人を指定できる=遺言代わりでの活用も!

受取人を指定しておくことでご自身の希望する方に財産を引き継ぐことができ、遺産分割のトラブルを防ぐことができます。

相続相談にいらっしゃる方の悩みは、

 

 

「自分の財産をできるだけ多く残したい」

「自分が亡くなっても家族が安心して暮らせるようにしたい」

「孫の大学資金として渡したいが使ってしまわないか心配」

相続で争ってほしくない」

 

 

など、多くの方は残された家族の心配をされています。

 

生命保険を活用することで「節税対策」や「遺産分割のトラブルを防ぐこと」にもつながるので、ぜひ一度考えてみてはいかがでしょうか。

 

ご相談も承っているのでお気軽にお問い合わせください♪

お答えします!

よくある質問

Q

どういったお店ですか?

A

 

当店は「資産を守る 増やす 残す お金や資産のことをワンストップで相談できる数少ないお店 」です。
とてもかわいいと評判な「オオカミのロゴマーク」が目印です。

 

具体的にはライフプランシミュレーション、資産運用に関する相談、生命保険火災保険の相談(代理店業務)、相続相談、住宅ローンに関する相談、住宅購入・売却に関するアドバイスなどを中心に承っております。

 

ライフプランに関する事柄は、どれか一つだけ対策をとればよいということはなく、やはり全体的に考えることが大事です。
また、土日祝日でもオープンしておりますので相談しやすい環境であり、二世代に渡って相談して頂くお客様も増えております。

 

弊社には「IFA+」「ベイタウン不動産+」と二つのウェブサイトがあります。

 

Web   IFA+(プラス)

Web ベイタウン不動産+(プラス)

 

運営会社 株式会社LOBO NEXT(ロボネクスト)

 

Q

未来設計書とはどんなものですか?

A

 

「未来設計書」はお客様のライフプランシミュレーション行うことで、家族構成や、収入の変化、お子様の進路、持家の有無、住宅ローン返済等の情報を基に、ご家庭のお金の流れを表やグラフに表します。

それが未来設計書となります。

 

見える化 することがとても大事です!

 

Q

未来設計を頼んだらいくらかかりますか?

A

 

なんと5,000円(税込)です。一般的なファイナンシャルプランナーさんと比較すると、かなりリーズナブルな値段設定だと思います。

値段に躊躇されることなく未来設計をしていただきたいことから、この価格で行なっております。

 

Q

ライフプランの見直しがしたいです。

A

 

まずはお電話やウェブサイトからご予約をお願いいたします。

 

ご予約の際に相談内容を伝えていただければ、お持ちいただきたい具体的な資料をご案内いたします。
 

初回相談は無料です。所要時間は1時間~1時間半くらいです。
 

相談して頂くことで、どういった対応が必要かが見えてくると思います。
 

まずはお気軽にご相談ください!
​​​​​

Q

未来設計以外の相談もできますか?

A

 

はい、不動産に関してや、火災保険、生命保険資産運用相続などお悩みのカテゴリーのみでも、お気軽にご相談ください。むしろ最初は個別相談からのほうが多いです。

 

それぞれの専門分野の方に相談するよりも知識が劣るのではないかと思う方もいらっしゃるかもしれないですが、そういった方こそ、一度ご相談いただければと思います。むしろ様々な分野の知識があるからこそ、対応の幅も広がると思っております。

例えば、不動産を購入する際も、生命保険の知識も関係しますし、相続が関係することもあります、購入自体が資産運用的な側面を持つことも多いです。相談いただければ、そのことを実感していただけると思います。

そして相続や税金の相談の際には、信頼できる士業の方と連携したり、ご紹介するケースも多いです。そういった専門家の方をご自身で探すことは難しいと思いますので、当店に相談いただくとよいと思います。
 

お金の流れが明確になることでご自身の課題や目標も見えてきますので、やはり未来設計をしていただくことはおすすめです。
 

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0800-555-1903 0800-555-1903
10:00~18:00
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幕張ベイタウン本店までのアクセス

概要

会社名 株式会社LOBO NEXT(ロボネクスト)
店舗名 IFA+(PLUS) 幕張ベイタウン店
ベイタウン不動産+(PLUS) 幕張べイタウン店
住所 千葉県千葉市美浜区打瀬2-12
パティオス5番街1階
電話番号 0800-555-1903(フリーダイヤル)
営業時間 10:00~18:00
定休日 毎週水曜日
最寄り JR海浜幕張駅より徒歩12分

アクセス

幕張ベイタウンはヨーロッパ風の街並みをモデルにしているので路上に車を停められる街となっています。駐車場を気にせずお越しください。
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