世界金融危機について
NISAを始める前に知っておくこと

ここ数年でiDeCoやNISAを通じて有価証券投資を始めた方は、多くの方は資産が増えていると思います。

 

このまま順調に増えていくと考え、有価証券投資にどんどんお金を回していこうと考えている方もいると思います。

 

2007年にはリーマンショックがあり、世界的な金融危機に陥りました。

 

世界金融危機はまた起こるかもしれません。

 

歴史から学び、どのような対策をとっていく必要があるのでしょうか!

世界金融危機から学ぶ

3つのポイント

01.

2007年10月以降、約55%もの急落

2007年以降、アメリカの住宅バブルの崩壊から、リーマン・ブラザーズが経営破綻し、世界金融危機となりました。

 

銀行間での貸し出しが凍結になり、複数の金融機関の救済が必要になりました。

 

なんと!

 

株価は約55%以上も下落し、戦後最悪の景気後退となったのです。

 

02.

金融危機から正常に戻るには時間がかかる

このリーマンショックは2009年に終止符が打たれました。

 

しかし、その後経済は低成長、低インフレが続き、正常に戻るには10年ほどかかりました。

 

数年間の個人消費や、投資に大きな影響を与えます。

 

経済には常にサイクルがあります。

 

大事なのは好景気はずっとは続かないと理解することです。

 

長期に渡る好景気、低インフレ、高リターンが続いた後は必ず経済は低迷します。

 

この波を乗り切れるにはどうしたらよいかを事前に考えておくことが重要です。

03.

有価証券投資以外に分散することが大事

常にサイクルがある経済だからこそ、不景気になった時にどうするかをシミュレーションをすることです。

 

高リターンの商品には高リスクがあります。

 

メリットもありますがデメリットもあるのです。

 

好景気の時には、株や投資信託の運用で高リターンを得る方法もありますが、不景気になった時のリスクも考えて、不動産や住宅ローン保険と言った部分をトータルで考える必要があります。

 

これこそが真の分散の必要性です。

世界金融危機で学ぶこと

 

資産の分散と、資産配分が重要性です。

 

株式、投資信託だけでなく、資産の分散として、不動産や、保険も組み入れ、バランスよく資産運用していきましょう。

 

資産運用のご相談はファイナンシャルプランナー在籍のloboFP事務所にお任せください


 

当店は千葉市美浜区を拠点として、ライフプランのご相談を承っております。

 

お金のことや不動産に関することをワンストップで相談できる全国でも数少ないお店です。

 

おかげさまで資産運用や贈与・相続のご相談、生命保険火災保険のご相談、住宅ローンや住宅売買、最近はリフォームやインテリア関係のご相談も増えてきております。

 

コロナ渦以降はオンラインによる遠方のお客様からの相談も増えてまいりました。

 

loboFP事務所が目指すのは、お客様のよりよい未来を実現する為の「知恵」をワンストップで提供していくことです。

お答えします!

よくある質問

Q

どういったお店ですか?

A

 

当店は「資産を守る 増やす 残す お金や資産のことをワンストップで相談できる数少ないお店 」です。
とてもかわいいと評判な「オオカミのロゴマーク」が目印です。

 

具体的にはライフプランシミュレーション、資産運用に関する相談、生命保険火災保険の相談(代理店業務)、相続相談、住宅ローンに関する相談、住宅購入・売却に関するアドバイスなどを中心に承っております。

 

ライフプランに関する事柄は、どれか一つだけ対策をとればよいということはなく、やはり全体的に考えることが大事です。
また、土日祝日でもオープンしておりますので相談しやすい環境であり、二世代に渡って相談して頂くお客様も増えております。

 

弊社には「loboFP事務所」「ベイタウン不動産+」と二つのウェブサイトがあります。

 

Web   loboFP事務所

Web ベイタウン不動産+(プラス)

 

運営会社 株式会社LOBO NEXT(ロボネクスト)

 

Q

未来設計書とはどんなものですか?

A

 

「未来設計書」はお客様のライフプランシミュレーション行うことで、家族構成や、収入の変化、お子様の進路、持家の有無、住宅ローン返済等の情報を基に、ご家庭のお金の流れを表やグラフに表します。

それが未来設計書となります。

 

見える化 することがとても大事です!

 

Q

未来設計を頼んだらいくらかかりますか?

A

 

なんと5,000円(税込)です。一般的なファイナンシャルプランナーさんと比較すると、かなりリーズナブルな値段設定だと思います。

値段に躊躇されることなく未来設計をしていただきたいことから、この価格で行なっております。

 

Q

ライフプランの見直しがしたいです。

A

 

まずはお電話やウェブサイトからご予約をお願いいたします。

 

ご予約の際に相談内容を伝えていただければ、お持ちいただきたい具体的な資料をご案内いたします。
 

初回相談は無料です。所要時間は1時間~1時間半くらいです。
 

相談して頂くことで、どういった対応が必要かが見えてくると思います。
 

まずはお気軽にご相談ください!
​​​​​

Q

未来設計以外の相談もできますか?

A

 

はい、不動産に関してや、火災保険、生命保険資産運用相続などお悩みのカテゴリーのみでも、お気軽にご相談ください。むしろ最初は個別相談からのほうが多いです。

 

それぞれの専門分野の方に相談するよりも知識が劣るのではないかと思う方もいらっしゃるかもしれないですが、そういった方こそ、一度ご相談いただければと思います。むしろ様々な分野の知識があるからこそ、対応の幅も広がると思っております。

例えば、不動産を購入する際も、生命保険の知識も関係しますし、相続が関係することもあります、購入自体が資産運用的な側面を持つことも多いです。相談いただければ、そのことを実感していただけると思います。

そして相続や税金の相談の際には、信頼できる士業の方と連携したり、ご紹介するケースも多いです。そういった専門家の方をご自身で探すことは難しいと思いますので、当店に相談いただくとよいと思います。
 

お金の流れが明確になることでご自身の課題や目標も見えてきますので、やはり未来設計をしていただくことはおすすめです。
 

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概要

会社名 株式会社LOBO NEXT(ロボネクスト)
店舗名 loboFP事務所 幕張ベイタウン
ベイタウン不動産+(PLUS) 幕張べイタウン店
住所 千葉県千葉市美浜区打瀬2-12
パティオス5番街1階
電話番号 0800-555-1903(フリーダイヤル)
営業時間 10:00~18:00
定休日 毎週水曜日
最寄り JR海浜幕張駅より徒歩12分

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幕張ベイタウンはヨーロッパ風の街並みをモデルにしているので路上に車を停められる街となっています。駐車場を気にせずお越しください。
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