利上げの恩恵を受けられる方法とは
loboFP事務所(ファイナンシャルプランナー)

円安が今後も続きそうだと不安な方へcrying

 

アメリカの利上げが続く中、日本は利上げはせず、各国との利差が生まていることから、円安傾向が続いています。

 

この状況下で利上げの恩恵を受けられる秘策が外貨建ての個人年金保険です。

Check!
円安もデメリットばかりではありません!
個人年金保険(米国ドル建て)の利率が上昇しております。
Point1

運用は不安という方へ

個人年金保険はリスクの少ない老後資金の積み立て商品としては昔からの定番商品

 

iDeCoやNISAなど自分で運用するものではないため、元本割れするリスクも低く安心

Point2

通貨分散になる

利率はアメリカの金利に連動しているため円だけ持つリスクも減らせます。世界の基軸通貨であり米国ドルで資産形成することは大事なことかもしれません

Point3

特に収入の高い方にはおすすめ

個人年金保険は死亡保険や医療保険とは別の生命保険控除枠がある為、収入の高い方ほど、個人年金保険控除枠は活用すべきでしょう!

 

さらに、保険料をクレジットカード払いにすればポイントも貯めれらます。

個人年金保険で利上げを味方に

 

個人年金保険は利上げの恩恵を受けながらiDeCoやNISAよりも元本割れのリスクは少なく、節税効果もあります。

 

所得控除がありますので、収入が高い人ほどそのメリットは大きいでしょう。

 

このタイミングに個人年金保険による通貨分散を考えてみませんか?

 

 

生命保険控除の枠を活かしながら、学資の積み立てとしてしても使えると思います。

 

 

毎月の貯蓄のうち、月1万円は個人年金保険で積立というのがおすすめyes

お答えします!

よくある質問

Q

どういったお店ですか?

A

 

当店は「資産を守る 増やす 残す お金や資産のことをワンストップで相談できる数少ないお店 」です。
とてもかわいいと評判な「オオカミのロゴマーク」が目印です。

 

具体的にはライフプランシミュレーション、資産運用に関する相談、生命保険火災保険の相談(代理店業務)、相続相談、住宅ローンに関する相談、住宅購入・売却に関するアドバイスなどを中心に承っております。

 

ライフプランに関する事柄は、どれか一つだけ対策をとればよいということはなく、やはり全体的に考えることが大事です。
また、土日祝日でもオープンしておりますので相談しやすい環境であり、二世代に渡って相談して頂くお客様も増えております。

 

弊社には「IFA+」「ベイタウン不動産+」と二つのウェブサイトがあります。

 

Web   IFA+(プラス)

Web ベイタウン不動産+(プラス)

 

運営会社 株式会社LOBO NEXT(ロボネクスト)

 

Q

未来設計書とはどんなものですか?

A

 

「未来設計書」はお客様のライフプランシミュレーション行うことで、家族構成や、収入の変化、お子様の進路、持家の有無、住宅ローン返済等の情報を基に、ご家庭のお金の流れを表やグラフに表します。

それが未来設計書となります。

 

見える化 することがとても大事です!

 

Q

未来設計を頼んだらいくらかかりますか?

A

 

なんと5,000円(税込)です。一般的なファイナンシャルプランナーさんと比較すると、かなりリーズナブルな値段設定だと思います。

値段に躊躇されることなく未来設計をしていただきたいことから、この価格で行なっております。

 

Q

ライフプランの見直しがしたいです。

A

 

まずはお電話やウェブサイトからご予約をお願いいたします。

 

ご予約の際に相談内容を伝えていただければ、お持ちいただきたい具体的な資料をご案内いたします。
 

初回相談は無料です。所要時間は1時間~1時間半くらいです。
 

相談して頂くことで、どういった対応が必要かが見えてくると思います。
 

まずはお気軽にご相談ください!
​​​​​

Q

未来設計以外の相談もできますか?

A

 

はい、不動産に関してや、火災保険、生命保険資産運用相続などお悩みのカテゴリーのみでも、お気軽にご相談ください。むしろ最初は個別相談からのほうが多いです。

 

それぞれの専門分野の方に相談するよりも知識が劣るのではないかと思う方もいらっしゃるかもしれないですが、そういった方こそ、一度ご相談いただければと思います。むしろ様々な分野の知識があるからこそ、対応の幅も広がると思っております。

例えば、不動産を購入する際も、生命保険の知識も関係しますし、相続が関係することもあります、購入自体が資産運用的な側面を持つことも多いです。相談いただければ、そのことを実感していただけると思います。

そして相続や税金の相談の際には、信頼できる士業の方と連携したり、ご紹介するケースも多いです。そういった専門家の方をご自身で探すことは難しいと思いますので、当店に相談いただくとよいと思います。
 

お金の流れが明確になることでご自身の課題や目標も見えてきますので、やはり未来設計をしていただくことはおすすめです。
 

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概要

会社名 株式会社LOBO NEXT(ロボネクスト)
店舗名 IFA+(PLUS) 幕張ベイタウン
ベイタウン不動産+(PLUS) 幕張べイタウン店
住所 千葉県千葉市美浜区打瀬2-12
パティオス5番街1階
電話番号 0800-555-1903(フリーダイヤル)
営業時間 10:00~18:00
定休日 毎週水曜日
最寄り JR海浜幕張駅より徒歩12分

アクセス

幕張ベイタウンはヨーロッパ風の街並みをモデルにしているので路上に車を停められる街となっています。駐車場を気にせずお越しください。