将来のお金に不安がある方はライフプランシミュレーションを
ライフプランシミュレーションで家族との未来に向き合いませんか?

・子供の教育費や家の購入にかかる費用は?

・賢い住宅ローンの組み方は?

・貯金・保険・投資…資産形成でベストな選択ってなに?

・老後の貯金、2000万円必要って本当なの?…etc

 

 お金のことを考えだすと不安は尽きないですね。

 

 では皆さんが感じる「不安」の正体とは?

Check!
ライフプランシミュレーションで見えない不安から見える安心へ
Point1

“知らないから不安”⇒“具体的に予測しておく”ことによる安心

例えばドライブ中、渋滞に巻き込まれてもカーナビで渋滞区間や渋滞予想時間がわかれば、気持ちの切り替えができたり、その間にしておく事も考えたりできるでしょう。

このように、未来設計を活用した見直しで改善することがたくさんあるのです。

Point2

お金の流れを「見える化」しよう

お金や将来のことに関して、なんとなく不安を抱えている人はたくさんいます。逆に根拠のない自信を持った方もいます(その場合の方が怖いです)。

未来設計をすることで、お金の流れやこれからどのように人生を歩みたいかを「見える化」することができます。

Point3

目指すライププランや目標が明確にできる

それまで思い描いてた未来図を数値化することで、お客様が感じていた漠然とした不安が何なのか見えてきます。それを基にお金の貯め方や、お金を使うタイミング、老後にかかる資金について考えていくことがポイント!

そうすることで、家族にとっての夢や目標といったものも具体的に見えてきます。

このような悩みがある方にライフプランシミュレーションがおすすめ

結婚・出産・進学・家の購入など

人生の節目を迎える方におすすめです

□教育費が家計を圧迫している
□子供が生まれたので学資保険を検討中
□定年後に住宅ローンが残ってしまうけど大丈夫?
住宅ローンの繰り上げ返済を検討中
□老後に必要な貯蓄が必要か知りたい
□持家か賃貸住宅のままか迷っている

 

 

まずは相談予約!

スマホで事前に簡単なアンケートに答えるだけなので楽々♪

事前アンケートの ご入力でスムーズな打合わせが可能

年収や生活費、保険に関すること、夢や目標、将来に関することなど、ヒアリングフォームより事前に回答しておきます。

 

 

~実際にライフプランシミュレーションをされたとあるお客様(リスご夫妻)の例~

 

最近、結婚式を挙げられたばかりの「リスご夫妻」様。これからのお金のことやライフスタイルのことをワンストップで相談できるお店があると知り、「株式会社LOBONEXT」が運営する「IFA+ 幕張ベイタウン店」にご来店。

 

 

リス様(奥様)

事前に自宅で家族とゆっくりと話し合いながら質問に答えることができました。実際の打合せ前に家族の未来を考えるきっかけにもなって良かったです。

入力自体はサクッと答えられてとっても簡単でした!

質問に答えていくことで、家族の目標(子供の進路や車の購入やレジャー費用など)を確認できるのも嬉しいですね。

 

IFA+ 担当者

ぜひ一度、ご夫婦やパートナーの方とご一緒にご来店ください。パートナーがどのように考えているかを共有できる機会にもなります。

お二人の意見を尊重し、より快適な未来設計をご提案いたします。第三者が入ることで、二人で将来のことを話しやすくなると思います。なかなかお金のことは話しにくいですし!

 

当日は、年金定期便、住宅ローン返済予定表、保険関連書類なども持参すると、より詳しいプランニングが可能となりますので、ぜひ持ってきてください!

 

 

細かいシミュレーションに驚き!

 

リス様(旦那様)

「もし自分が働けなくなったら家族は?」「教育費や老後資金は、どこまで備えるべき?」などの悩みや不安があるのですが、具体的にどのような対策をすべきか悩んでいて…。

 

IFA+ 担当者 

課題を確認して対応すべきことを知っていれば不安に思うことはありません。ご家庭によって最適な「今できること」をお伝えしますね。

 

リス様(旦那様)

具体的な内容の話し合いでは、自分では考えきれていなかった質問や答えが沢山ありました。

 

 ・子供は何人欲しい?

 ・車は欲しい? 買い替えのスパンは?

 ・いつ頃から奥様は復職希望ですか?

 ・お家を購入するならどのエリアがご希望でしょうか?…etc

 

雑談を交えながら生活に寄り添い、様々なシチュエーションを想定したアドバイスを受けられるのもよかったです。

 

「こうすべき」「こうあるべき」と勝手に思い込んでいた固定概念があったので、新しい意見が聞けてとても新鮮でした。

具体的な事例も沢山共有してくれるのでとてもわかりやすかったです。

 

お金の出ていくタイミングなどが一目でわかり参考になります。

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資産を増やす運用だけが正解じゃない! 資産を守る、増やす、残すノウハウをお教えします。

 

リス様(奥様)

確定拠出年金(401k)・NISAを利用した株や投資信託などの投資は「しないと損!」みたいな話も聞きますよね。実際はどうなんでしょうか? はじめはNISAのことニーチェだと思っていたくらいで。。

 

IFA+ 担当者  家族構成や収入によっても違ってきます。「守るべき資産」「運用できる資産」「必要となるタイミング」をしっかりと把握する必要があります。そのためにも未来設計が必要! しっかりと守りながら増やせる方法を一緒に考えて最適なプランをお伝えします。

 

手作りの説明ツールを使ってシンプルな説明をしています

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リス様(奥様)

確定拠出年金(401k)・NISAを利用した株や投資信託などの投資は「しないと損!」みたいな話も聞きますよね。実際はどうなんでしょうか? はじめはNISAのことニーチェだと思っていたくらいで。。

 

IFA+ 担当者 

家族構成や収入によっても違ってきます。「守るべき資産」「運用できる資産」「必要となるタイミング」をしっかりと把握する必要があります。そのためにも未来設計が必要! しっかりと守りながら増やせる方法を一緒に考えて最適なプランをお伝えします。

ワンストップで専門家に相談できるから楽ちん♪ 家計や未来のすべてに細やかなサポートが。

 

リス様(旦那様)

結婚・出産を機に考えていかなければならない収支の問題を明確にすることができました。

保険やマイホームなどを検討していたので、ある程度は勉強していたつもりでしたが、プロのサポートがあることでこんなにも視野が広がるんだと驚きました。

お金のやりくりも含め、本当に自分たちが大切にしていきたいことに改めて気づくきっかけにもなったことも相談して良かったことの1つです。

この先の未来を見える化することで、今後のプランがより立てやすくなりました。

 

リス様(奥様)

ただただやみくもに「貯蓄しなきゃ」「節約しなきゃ」など、不安に思う前にとても勉強になりました(笑)。

家計のことだけでなく、住宅や保険、資産相続などほかのことが相談できるのも、ワンストップならではの強みというのがとてもよくわかりました!

 

お金や不動産に関する専門知識を持っているからこその、実践的なサポートを行っています。

「信頼できる方にすべて任せたい」ということから、二世代だけでなく、三世代にもわたり担当しているご家庭もございます。

 

例えば、◎◎年後に住宅を購入するなら…。

・物件の選び方やローン組む時の注意点

・今のご自宅の資産価値について など

お客様のお悩み・ご希望に合わせて細やかにサポートいたします。

 

IFA+が目指すのは、お客様のよりよい未来を実現するための”知恵”をワンストップで提供していくことです。

 

お客様の未来の謎は、当店が解きます!

 

ご予約・お問い合わせは、ページ下部からお願い致します(とっても簡単!)

お答えします!

よくある質問

Q

どういったお店ですか?

A

 

当店は「資産を守る 増やす 残す お金や資産のことをワンストップで相談できる数少ないお店 」です。
とてもかわいいと評判な「オオカミのロゴマーク」が目印です。

 

具体的にはライフプランシミュレーション、資産運用に関する相談、生命保険火災保険の相談(代理店業務)、相続相談、住宅ローンに関する相談、住宅購入・売却に関するアドバイスなどを中心に承っております。

 

ライフプランに関する事柄は、どれか一つだけ対策をとればよいということはなく、やはり全体的に考えることが大事です。
また、土日祝日でもオープンしておりますので相談しやすい環境であり、二世代に渡って相談して頂くお客様も増えております。

 

弊社には「IFA+」「ベイタウン不動産+」と二つのウェブサイトがあります。

 

Web   IFA+(プラス)

Web ベイタウン不動産+(プラス)

 

運営会社 株式会社LOBO NEXT(ロボネクスト)

 

Q

未来設計書とはどんなものですか?

A

 

「未来設計書」はお客様のライフプランシミュレーション行うことで、家族構成や、収入の変化、お子様の進路、持家の有無、住宅ローン返済等の情報を基に、ご家庭のお金の流れを表やグラフに表します。

それが未来設計書となります。

 

見える化 することがとても大事です!

 

Q

未来設計を頼んだらいくらかかりますか?

A

 

なんと5,000円(税込)です。一般的なファイナンシャルプランナーさんと比較すると、かなりリーズナブルな値段設定だと思います。

値段に躊躇されることなく未来設計をしていただきたいことから、この価格で行なっております。

 

Q

ライフプランの見直しがしたいです。

A

 

まずはお電話やウェブサイトからご予約をお願いいたします。

 

ご予約の際に相談内容を伝えていただければ、お持ちいただきたい具体的な資料をご案内いたします。
 

初回相談は無料です。所要時間は1時間~1時間半くらいです。
 

相談して頂くことで、どういった対応が必要かが見えてくると思います。
 

まずはお気軽にご相談ください!
​​​​​

Q

未来設計以外の相談もできますか?

A

 

はい、不動産に関してや、火災保険、生命保険資産運用相続などお悩みのカテゴリーのみでも、お気軽にご相談ください。むしろ最初は個別相談からのほうが多いです。

 

それぞれの専門分野の方に相談するよりも知識が劣るのではないかと思う方もいらっしゃるかもしれないですが、そういった方こそ、一度ご相談いただければと思います。むしろ様々な分野の知識があるからこそ、対応の幅も広がると思っております。

例えば、不動産を購入する際も、生命保険の知識も関係しますし、相続が関係することもあります、購入自体が資産運用的な側面を持つことも多いです。相談いただければ、そのことを実感していただけると思います。

そして相続や税金の相談の際には、信頼できる士業の方と連携したり、ご紹介するケースも多いです。そういった専門家の方をご自身で探すことは難しいと思いますので、当店に相談いただくとよいと思います。
 

お金の流れが明確になることでご自身の課題や目標も見えてきますので、やはり未来設計をしていただくことはおすすめです。
 

LINEでのやりとりはスピーディかつ家族間の情報共有も簡単で大変便利です!LINEでOKという方は是非、当社のLINE公式アカウントを活用してみませんか?

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お電話の方はこちら
0800-555-1903 0800-555-1903
受付時間:10:00~19:00
Access

幕張ベイタウン本店までのアクセス

概要

会社名 株式会社LOBO NEXT(ロボネクスト)
店舗名 IFA+(PLUS) 幕張ベイタウン
ベイタウン不動産+(PLUS) 幕張べイタウン店
住所 千葉県千葉市美浜区打瀬2-12
パティオス5番街1階
電話番号 0800-555-1903(フリーダイヤル)
営業時間 10:00~18:00
定休日 毎週水曜日
最寄り JR海浜幕張駅より徒歩12分

アクセス

幕張ベイタウンはヨーロッパ風の街並みをモデルにしているので路上に車を停められる街となっています。駐車場を気にせずお越しください。
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