毎月、1万円を10年間積み立てした場合、貯蓄金額の合計は120万円+利息(今は0.002%程とすずめの涙…)です。
生命保険を使った場合は、120万円+生命保険商品の運用益(商品によって異なります)
多くの方は、生命保険を使って元本が増えることがメリットと思っているかもしれません。
今であれば、iDeCo・NISAで運用と考える方も多いかもしれないですね(保険よりは増えるかもと思って)。
ただし、保険を使うメリットはそこだけではありません。
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ご存じですか?
ここが預貯金にはない、大きな特徴です。
(金融広報中央委員会「大学生のための人生とお金の知恵」にも使われている有名なフレーズ)
【預貯金と保険の積み立ての大きな違い】
仮に、主たる生計維持者(大黒柱)が2年後に病気で亡くなってしまった場合、預貯金での積み立ての場合は24万円。
生命保険を使った場合は、保険料の払込中に親に万が一があった場合、残された家族は保険金が受け取れます(年齢や保険商品によっても違いますが、300~500万円といった金額が受け取れます)。
保険であれば、残されたお子様の教育資金(大学授業料500万円相当)は準備できることになります。
預貯金や、有価証券での貯蓄あれば、そうはいかないでしょう。
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当店は「資産を守る 増やす 残す お金や資産のことをワンストップで相談できる数少ないお店 」です。
とてもかわいいと評判な「オオカミのロゴマーク」が目印です。
具体的にはライフプランシミュレーション、資産運用に関する相談、相続相談、住宅ローンに関する相談、住宅購入・売却に関するアドバイスなどを中心に承っております。
ライフプランに関する事柄は、どれか一つだけ対策をとればよいということはなく、やはり全体的に考えることが大事です。
また、土日祝日でもオープンしておりますので相談しやすい環境であり、二世代に渡って相談して頂くお客様も増えております。
弊社には「loboFP事務所」「ベイタウン不動産+」と二つのウェブサイトがあります。
Web ベイタウン不動産+(プラス)
運営会社 株式会社LOBO NEXT(ロボネクスト)
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なんと5,000円(税込)です。一般的なファイナンシャルプランナーさんと比較すると、かなりリーズナブルな値段設定だと思います。
値段に躊躇されることなく未来設計をしていただきたいことから、この価格で行なっております。
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まずはお電話やウェブサイトからご予約をお願いいたします。
ご予約の際に相談内容を伝えていただければ、お持ちいただきたい具体的な資料をご案内いたします。
初回相談は無料です。所要時間は1時間~1時間半くらいです。
相談して頂くことで、どういった対応が必要かが見えてくると思います。
まずはお気軽にご相談ください!
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はい、不動産に関してや、火災保険、生命保険、資産運用、相続などお悩みのカテゴリーのみでも、お気軽にご相談ください。むしろ最初は個別相談からのほうが多いです。
それぞれの専門分野の方に相談するよりも知識が劣るのではないかと思う方もいらっしゃるかもしれないですが、そういった方こそ、一度ご相談いただければと思います。むしろ様々な分野の知識があるからこそ、対応の幅も広がると思っております。
例えば、不動産を購入する際も、生命保険の知識も関係しますし、相続が関係することもあります、購入自体が資産運用的な側面を持つことも多いです。相談いただければ、そのことを実感していただけると思います。
そして相続や税金の相談の際には、信頼できる士業の方と連携したり、ご紹介するケースも多いです。そういった専門家の方をご自身で探すことは難しいと思いますので、当店に相談いただくとよいと思います。
お金の流れが明確になることでご自身の課題や目標も見えてきますので、やはり未来設計をしていただくことはおすすめです。