当店は千葉の美浜区を拠点として、ライフプランのご相談を承っております。

 

お金のことや不動産に関することをワンストップで相談できる全国でも数少ないお店です。

 

各種個人年金に関するご相談も承っております。

 

公的年金や老後の資金に不安のある方の相談も多いですが、相談には保険相続や不動産といった様々な要素が絡み合う事の方が普通です。

 

相談者様のライフスタイルに合った運用方法をご提案しております。

 

おかげさまで資産運用や贈与・相続のご相談、生命保険火災保険のご相談、住宅ローンや住宅売買、最近はリフォームやインテリア関係のご相談も増えてきております。

 

コロナ渦以降はオンラインによる遠方のお客様からの相談も増えてまいりました。

 

IFA+が目指すのは、お客様のよりよい未来を実現する為の「知恵」を提供しています。

個人年金の話
個人年金の話
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個人年金の話
個人年金の話
Check!
せっかくの資産を減らしたくない
投資って難しい、まだ不安と感じている方
個人年金保険」を使った資産形成がおすすめ
Point1

老後資金の確保の定番商品

これまで多くの方が個人年金保険で老後資金を積立てきたのではないでしょうか。

 

そして受取は60歳もしくは65歳から10年で受け取るといった商品。

 

年金のように定期的に受け取れることもその魅力ではないでしょうか。

 

受け取るタイミングになって、個人年金保険でコツコツ積立してきてよかったと実感される方が多いのではないでしょうか?

 

投資は怖いな、せっかく投資したのにお金は減らしたくない等、お金は大きく増やすこことよりもリスクを気にされる方には個人年金がお勧めです。

Point2

iDeCoとNISAとの違い

iDeCoとNISAは有価証券を使った運用です。

 

政府や銀用や証券会社がテレビや雑誌で有価証券投資や
​​​​​iDeCoとNISA運用を勧めています。

 

なんか違和感があると思う方も多いのではないでしょうか。

 

若い方は時間がありますので、資産価値の変動と付き合いながら運用するのはよいと思います。

 

但し、運用結果は約束されているものではないですし、仮に15年後に使う予定であった場合、その時に大きく株式市場の相場が崩れていれば、使いたくても使えないといったこともありえます。

 

個人年金保険での積み立てであれば、大きく元本が割れるという事はないと思います。

 

これまで投資経験が無い方で年齢が高めの方は個人年金保険の方が合っているかもしれません。

 

資産価値が変動することはどうしても嫌だという方には個人年金保険はお勧めです。

Point3

個人年金保険料控除枠の活用

生命保険には3つの控除の枠があります。

 

個人年金保険料控除とは

具体的には、その年に払い込んだ個人年金保険料の全部または一部をその年の所得から控除(差し引くこと)をすることで、その分の税金(所得税・住民税)が減らせ、会社員であれば年末調整で還付が受けられるというものです。

 

所得税率が高い方ほど、軽減額が大きくなります。

年間1万円以上の所得税・住民税の軽減になる方も多いと思います。

 

仮に毎月1万円の保険料(年間12万円)で12,000円の軽減となる方は10%近い運用をしているような効果になると思います。

 

それとは別に個人年金保険の商品としての運用効果が見込めるものです。

 

まずは個人年金保険の活用ですね!

不安から安心へ

国の年金制度を理解し自助努力で老後資金を作りましょう。

今の時代は銀行にお金を預けていても増えない時代です。

 

投資のことわからない!

損したくない!

 

という方は低リスクで老後の資金のプラスαで作れる個人年金がお勧めです。

 

IFA+では、千葉市美浜区にある幕張ベイタウンというエリアに根差した地域密着型の活動を行なっています。
 


お客様1人1人のライフプランに合った最適な老後資金の運用のお手伝いを致します。


 

おすすめの商品がございますので個人年金を検討してみたいという方はぜひ当店にご相談ください。

LINEでのやりとりはスピーディかつ家族間の情報共有も簡単で大変便利です!

LINEでOKという方は是非、当社のLINE公式アカウントを活用してみませんか? LINEなかったら成立しなかった取引もあると思うほど重要なツールとなっています。

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0800-555-1903 0800-555-1903
受付時間:10:00~19:00
お答えします!

よくある質問

Q

どういったお店ですか?

A

 

当店は「資産を守る 増やす 残す お金や資産のことをワンストップで相談できる数少ないお店 」です。
とてもかわいいと評判な「オオカミのロゴマーク」が目印です。

 

具体的にはライフプランシミュレーション、資産運用に関する相談、生命保険火災保険の相談(代理店業務)、相続相談、住宅ローンに関する相談、住宅購入・売却に関するアドバイスなどを中心に承っております。

 

ライフプランに関する事柄は、どれか一つだけ対策をとればよいということはなく、やはり全体的に考えることが大事です。
また、土日祝日でもオープンしておりますので相談しやすい環境であり、二世代に渡って相談して頂くお客様も増えております。

 

弊社には「IFA+」「ベイタウン不動産+」と二つのウェブサイトがあります。

 

Web   IFA+(プラス)

Web ベイタウン不動産+(プラス)

 

運営会社 株式会社LOBO NEXT(ロボネクスト)

 

Q

未来設計書とはどんなものですか?

A

 

「未来設計書」はお客様のライフプランシミュレーション行うことで、家族構成や、収入の変化、お子様の進路、持家の有無、住宅ローン返済等の情報を基に、ご家庭のお金の流れを表やグラフに表します。

それが未来設計書となります。

 

見える化 することがとても大事です!

 

Q

未来設計を頼んだらいくらかかりますか?

A

 

なんと5,000円(税込)です。一般的なファイナンシャルプランナーさんと比較すると、かなりリーズナブルな値段設定だと思います。

値段に躊躇されることなく未来設計をしていただきたいことから、この価格で行なっております。

 

Q

ライフプランの見直しがしたいです。

A

 

まずはお電話やウェブサイトからご予約をお願いいたします。

 

ご予約の際に相談内容を伝えていただければ、お持ちいただきたい具体的な資料をご案内いたします。
 

初回相談は無料です。所要時間は1時間~1時間半くらいです。
 

相談して頂くことで、どういった対応が必要かが見えてくると思います。
 

まずはお気軽にご相談ください!
​​​​​

Q

未来設計以外の相談もできますか?

A

 

はい、不動産に関してや、火災保険、生命保険資産運用相続などお悩みのカテゴリーのみでも、お気軽にご相談ください。むしろ最初は個別相談からのほうが多いです。

 

それぞれの専門分野の方に相談するよりも知識が劣るのではないかと思う方もいらっしゃるかもしれないですが、そういった方こそ、一度ご相談いただければと思います。むしろ様々な分野の知識があるからこそ、対応の幅も広がると思っております。

例えば、不動産を購入する際も、生命保険の知識も関係しますし、相続が関係することもあります、購入自体が資産運用的な側面を持つことも多いです。相談いただければ、そのことを実感していただけると思います。

そして相続や税金の相談の際には、信頼できる士業の方と連携したり、ご紹介するケースも多いです。そういった専門家の方をご自身で探すことは難しいと思いますので、当店に相談いただくとよいと思います。
 

お金の流れが明確になることでご自身の課題や目標も見えてきますので、やはり未来設計をしていただくことはおすすめです。
 

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幕張ベイタウン本店までのアクセス

概要

会社名 株式会社LOBO NEXT(ロボネクスト)
店舗名 IFA+(PLUS) 幕張ベイタウン
ベイタウン不動産+(PLUS) 幕張べイタウン店
住所 千葉県千葉市美浜区打瀬2-12
パティオス5番街1階
電話番号 0800-555-1903(フリーダイヤル)
営業時間 10:00~18:00
定休日 毎週水曜日
最寄り JR海浜幕張駅より徒歩12分

アクセス

幕張ベイタウンはヨーロッパ風の街並みをモデルにしているので路上に車を停められる街となっています。駐車場を気にせずお越しください。
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